重尾分布在精算、金融科学中发挥重要的作用。在这篇文章中,我们介绍一个家庭的分布称为指数时距(ETX)的家庭。基于该方法,介绍了威布尔模型的新扩展。该模型非常灵活建模重尾分布数据。一些数学性质推导,得到了模型参数的极大似然估计。蒙特卡罗模拟研究进行了评估最大似然估计的性能。精算风险价值等措施和尾部风险价值计算。基于这些精算模拟研究措施。最后,应用程序重尾分布汽车保险索赔数据集。该模型比较与一些著名的分布。